A seconda dello scenario esatto della truffa del trading online in cui sei stato coinvolto, la tua banca o la tua società di costruzione sarà probabilmente responsabile in qualche modo del tuo rimborso. Nel caso in cui tu sia stato convinto da un truffatore a effettuare un pagamento autorizzato di qualche tipo, una banca potrebbe non essere tecnicamente responsabile, tuttavia potrebbe condurre un'ulteriore indagine che potrebbe portare alla restituzione dei tuoi soldi. Alcuni istituti finanziari più recenti, come Revolut, non possiedono una licenza bancaria nel Regno Unito, quindi non ti assumiamo alcuna responsabilità di aiutarti se sei stato coinvolto in una truffa commerciale tramite Revolut.

Per verificare se una società commerciale è legittimata ad aiutarti a evitare di essere coinvolto in una truffa di trading online, dovresti utilizzare il dipartimento del consiglio degli standard commerciali che avrà un elenco di trader o siti web di trading approvati. Dovresti anche avere un elenco di domande da porre loro e, se non forniscono informazioni chiare e complete o non possono fornirti il ​​modulo ADV, è improbabile che siano legittime. Si consiglia inoltre di condurre ricerche online approfondite, se non sono registrati presso la sede dell'azienda o ci sono pochissime informazioni su un individuo o un'azienda, ciò indica che potrebbero tentare di coinvolgerti in una truffa commerciale. Dovresti anche essere cauto se vieni avvicinato da una società commerciale, poiché è molto raro che un'attività commerciale legittima si avvicini a te, soprattutto non con opportunità di investimento rapide o chiedendo informazioni sensibili.